Exigen a inmobiliarias metodologías de riesgo e investigación jurídica sin capacitación suficiente, advierten sobre sanciones y disminución en ventas.
Por: Azdruval Hernández
Las recientes modificaciones a la denominada “Ley Antilavado de Dinero” que promueve la Federación impacta significativamente a diferentes sectores comerciales y de servicios, quienes ahora tendrán que desarrollar metodologías o esquemas para la detección y el reporte de clientes que representen un riesgo latente de operaciones vulnerables o vinculadas a posibles actividades ilícitas como lo es el lavado de dinero.
Sobre estos nuevos lineamientos, el abogado Jorge Chessal Palau ejemplificó con el sector inmobiliario, industria que se verá gravemente afectada, al señalar que -en este caso- el mayor problema consiste en obligar a los agentes inmobiliarios a realizar acciones que normalmente no hacen y para las cuales no se encuentran debidamente capacitados, lo que no solamente los sitúa en un estado de riesgo, sino que también los expone a posibles sanciones.
“Si ahorita te dicen que, en una inmobiliaria, donde tú conoces el sector, los contratos, las leyes fiscales; y ahora de repente te dicen que también debes saber sobre derecho corporativo porque tienes que analizar escrituras constitutivas, tienes que analizar actas, tienes que identificar beneficiarios controladores y, además diseñar una metodología de riesgo… vas a decir que ese es un tema de las aseguradoras, pero, ahora lo vas a tener que hacer”.
El especialista indicó que, además de la serie de problemáticas que trae consigo esta serie de modificaciones que mantiene al sector inmobiliario con temor y especulaciones sobre el desarrollo de sus actividades a corto plazo, el tiempo para su implementación -a finales de noviembre en una primera etapa- deja con poco margen de maniobra a esta industria que se preocupa también por la posible disminución en las ventas derivado de estas nuevas medidas.
“Las reglas se publicaron el día 7 de agosto y llevaban dos semanas de retraso… con plazos que son muy cortos. Insisto, si te metes a una plataforma de Inteligencia Artificial y le pides que te diseñe una metodología de riesgos y se tarda dos minutos, pero, eso no quiere decir que sea buena o que te sea útil. Los especialistas en riesgo son expertos en el tema”.
Las nuevas reglas de la Ley Antilavado en México solicitan un Enfoque Basado en Riesgos (EBR) en la que se determine el tipo de cliente, productos o servicios ofrecidos, zonas geográficas y canales de distribución, una actualización anual, la clasificación de clientes o usuarios en niveles de riesgo (Bajo, medio y alto), medidas reforzadas para clientes de riesgo alto, entre otras; y entrarán en vigor el 30 de noviembre del presente año, aunque algunas obligaciones deberán estar listas a partir del 1 de marzo del 2027.
